Gelir Vergisi Çizelgesi A'nın ayrıntılı kesintilerinin yanı sıra küçük bir işletme için Çizelge C'ye (bu günlerde birçok insan için geçerlidir) duyarlı bir Excel elektronik tablosunda yıllık bir bütçe oluşturmayı öğreneceksiniz. Dahil edilen örnek, esas olarak, her ikisi de çalışan yarı emekli bir çift için tasarlanmıştır; bu nedenle, yıllık 1040 ve eyalet vergi beyannamelerine dahil edilmeleri ve kesintileri ile ilgili genç ve yaşlı vatandaşlar için hesapları içerir. Bütçenizi oluşturmak için aşağıdaki adımları izlerseniz, girdileri ihtiyaçlarınıza göre ayarlayabilir ve özel durumunuza uygun bir plan oluşturabilirsiniz.
adımlar
Adım 1. Excel'i açın
Dock'taki yeşil X'e çift tıklayın veya Excel'e tıklamadan önce Uygulamalar klasörünü ve ardından Microsoft Office klasörünü açın.
Adım 2. Yeni Bir Çalışma Kitabı açın
En üstteki, en soldaki çalışma sayfasının başlığını "Gerçek Değerler" olarak belirleyin.
Adım 3. B1 hücresine 31/01/16 tarihini veya 2015'ten farklıysa geçerli yılı yazın
Adım 4. B1:M1 hücre aralığını seçin
Düzenle > Doldur > Seri Satırları Tarih > Ay > Step_Value 1 > Tamam
Adım 5. B:N sütunlarını seçin, sağ tıklayın ve "Hücreleri Biçimlendir"e basın
Numara sekmesinin altındaki "Özel" seçeneğini seçin. Sütun genişliği 1 ile $#, ##0.00;-$#, ##0.00 öğesini seçin.
Adım 6. B1:N1 aralığını seçin, sağ tıklayın ve "Hücreleri Biçimlendir
". Sayı sekmesinin altındaki "Özel" seçeneğini seçin. mmmm'yi seçin.
Adım 7. N1 hücresine Yıldan Bugüne etiketi girin
Adım 8. N4 hücresine =toplam(B4:M4) formülünü girin
Ardından Düzenle > Formülü kopyalayın ve Düzen > N4:N110 hücre aralığına yapıştırın.
Adım 9. A1:A110 hücrelerine aşağıdaki etiketleri girin
İhtiyacınız olan tüm bütçe kalemlerini kapsamalıdır:
- YILLIK BÜTÇE
-
GELİR:
- Kaynak 1 - Net Maaş Çek(ler)i, hariç. vergiler, 401K, vb.
- Kaynak 2 - Güven Geliri
- Kaynak 3 - Temettü Geliri
- Kaynak 4 - Tasarruf Hariç Faiz Geliri
- Kaynak 5 - Plan C Gelir
- Kaynak 6 - Ev Kira Geliri
- Kaynak 7 - Yatırımlardan Diğer Gelirler/Diğer
- Yeniden Finansman (REFI) Kredisi Dekontu
- Çeşitli Gelir (Bahçe Satışları vb.)
- Nakit Olarak Satılan Diğer Varlıklar
- Nakit Taksitle Satılan Diğer Varlıklar
- Nakde Dönüştürülmüş Hediyeler
- TOPLAM GELİR
-
TASARRUF ÖZETİ:
- Başlangıç dengesi
- Ekle: Kaynak 1'den - çekilebilir 401K/Diğer
- Ekleyin: Düzenli ve Diğer Tasarruf Katkıları
- Kesinti: Para çekme (yeni güven: kazanç, ev satışı)
- Ekleyin: Kazanılan Faiz
- Kesinti: Ücretler ve Masraflar
- Kapanış Bakiyesi
-
ESAS VE SEÇENEKLER:
- Güven Dengesi
- Çekilmeyen 401K/Emeklilik Bakiyesi
- Diğer "dokunulmaz" Ana bakiye(ler)
- Hisse Senedi Opsiyonları, Kullanılmamış, tahmini piyasa değeri
- TOPLAM ESAS ve SEÇENEKLER
- TOPLAM TASARRUF, ESAS ve SEÇENEKLER
-
Öz sermaye ilaveleri ve Giderler:
- Ana Sayfa - İpotek Faizi /Kira, REFI int.
- Ana Sayfa - Öz Sermaye, Onarım ve İyileştirme, REFI Princ ile.
- Tadilat
- Çatı
- araba yolu
- Ev Bakımı
- Yardcare & Oluk Bakımı
- Kanalizasyon Hattı Bakımı
- Ev- Emlak Vergisi
- Ev Sigortası
- Ana Sayfa - İpotekle İlgili Diğer Uzm.
- Ana Sayfa - Kiralama Bölümü İyileştirmeleri ve Onarımları
- Ana Sayfa - Kiralık Kısım Bakımı
- Ana Sayfa - Kiralık Kısım Emlak Vergisi
- Ana Sayfa - Kiralık Kısım Sigortası
- Ana Sayfa - Kiralık Kısım - Diğer Giderler
- Otomatik Ödeme(ler) - Faiz
- Otomatik Ödeme(ler) -Özkaynak
- Araç Sigortası ve MarketlerUlaşım
- Oto Gaz - w/ BakkaliyeUlaşım
- Oto Yağı ve Bakımı. w/ BakkaliyeUlaşım
- Oto Tamir ve BakkaliyeUlaşım
- Oto Ruhsatı, Ücretler, Tescil Giderleri
- Otomatik Amortisman/Eskitme
- Sys: Mac'ler, Telefon, TV, Yazıcı Mürekkebi ve Ppr
- Sys: Yazılım ve Donanım Sermayesi
- Sys: Diğer Teknik Aksesuarlar
- Sys: Amortisman/Eskime
- Gereçler
- Bakkaliye, Rx ve Yenilebilir Ürünler (indirilemeyen)
- Taşıma Gideri
- Kredi Kartı - Faiz ödemeleri
- Uzun Vadeli Kredi Geri Ödemeleri, ör. Eğitim. Prens.
- Uzun Vadeli Kredi Geri Ödemeleri, Faiz
- Kısa Vadeli Kredi Geri Ödemeleri, Anapara
- Kısa Vadeli Kredi Geri Ödemeleri, Faiz
- Yardımcı Programlar: Çöp ve Geri Dönüşüm
- Kamu Hizmetleri: Gaz ve Elektrik
- Kamu Hizmetleri: Su
- Tıp: Taşıma, Testler ve Prosedürler
- Diş: Ulaşım Dahil
- Görme ve Gözlük, Taşıma ile
- Kronik Durum Danışmanlığı, Taşımalı
- Yasal Ücretler/Tescil, vb.
- Diğer Mesleki Ücretler, Aidatlar, Abonelikler, Mmbrshps
- Kariyer/Profesyonel Kitaplık +/veya Yazılım, Yardımlar
- Ödenmeyen Eğitim ve Öğretim Giderleri
- Bağışlar: Kilise ve Diğer Vergiden Düşülebilir
- Bağışlar: İndirilemez
- Hediyeler
- Program. C - Muhasebe / Defter Tutma Gideri
- Program. C - Bordro Giderleri
- Program. C - Üretim & Paketleme Giderleri… veya
- Program. C - SMM ve Malzeme Envanteri Exp'd.
- Program. C - UPS / Navlun / SH ve Posta Ücretleri
- Program. C - Yönetici, Sistem ve İletişim Giderleri
- Program. C - Mktg / Promosyon / Satış Gideri
- Program. C - Yemek ve Eğlence Giderleri
- Program. C - Seyahat Gideri
- Program. C - Tesis Bakım Gideri
- Program. C - Lisanslar, Ücretler, Kayıt Giderleri
- Program. C - Diğer İnternet Giderleri
- Program. C - Diğer Giderler
- Diğer Vergiden İndirilebilir Giderler
- Diğer İndirilemeyen Giderler
- Çeşitli Masraflar (= Sarf Malzemeleri?)
- Öz sermaye ilaveleri ve Giderler:
-
YILLIK BÜTÇE ÖZETİ:
- Eldeki Nakit: AŞIRI (KISA), Başlangıç Bakiyesi
- Toplam gelir
- DAHA AZ: Düzenli Tasarruf Katkısı
- EKLE: Tasarruftan Para Çekme (yeni ev hariç)
- DAHA AZ: Öz sermaye ilaveleri ve Giderler
- Eldeki Nakit: AŞIRI (KISA), Bitiş Bakiyesi
- (Not: Bütçenize göre KISA iseniz, daha az harcamanız, kredi almanız ve/veya daha fazla para kazanmanız gerekir.)
Adım 10. Hesabı yapın
Bir alt bölümdeki tüm öğelerin (GELİR veya TASARRUF gibi) eklenmesi veya bazılarının çıkarılması konusunda Ocak ayına ilişkin alt bölüm talimatlarını izleyin. Ardından, alt bölüm toplamını veya satır öğesini YILLIK BÜTÇE ÖZETİ alt bölümüne getirin ve buna göre ekleyin veya çıkarın - dikkatli olun, bazıları Tasarruftan tersine çevrilir, çünkü Tasarruf'a yapılan katkı Eldeki Nakit'ten bir kesintidir ve Tasarruflardan Çekilme, Eldeki nakit.
Adım 11. Ocak formüllerini C:N sütunlarına kopyalayın
Adım 12. Düzenle > Sayfayı Taşı veya Kopyala'yı tıklayın
Kopyanızı aldığınızda, adını Budget olarak değiştirin. Yeniden Gerçek sayfanın başka bir kopyasını alın ve ÜZERİNDE (KISA) olarak adlandırın. AŞIRI (KISA)'ya ulaşmak için AŞIRI (KISA) hücresine tıklayarak ve =Bütçe!B4-Gerçekleşenler!B4 formülünü girerek Bütçeden Gerçekleşenlerinizi çıkarın.
Adım 13. Bu formülü kopyalayıp B4 hücresinden B4:N110 hücre aralığına yapıştırın
Eklemiş olabileceğiniz tüm boş satırları temizleyin, böylece dağınık sıfırlarla sonuçlanmayın.
Adım 14. Gerçekleşenler veya Bütçe'de bir satır satır öğesi ekler veya silerseniz, aynı satırı diğer iki sayfanın her ikisine de eklemeniz veya silmeniz ve formülleri buna göre ayarlamanız gerektiğini unutmayın
Adım 15. Bu örnek için notları göz önünde bulundurun:
- Bu çift/aile en az 1, büyük ihtimalle en az 2 maaş alıyor.
- Ayrıca kendilerine bırakılan ek bir güvene de sahiptirler.
- Başka yatırımları var ve oldukça tutumlular.
- Form 1040'ın Çizelge C'sinde rapor ettikleri küçük bir işletmeleri var.
- Kendi evlerine sahipler ve gelirlerini desteklemek için bir oda kiralıyorlar; kiracı ayrıca nakit kira yerine ev işleri ve yemek pişirme vb.
- Son zamanlarda düşük faiz oranlarından yararlanmak ve bir tadilat yapmak, garaj yolunu yeniden döşemek ve çatıyı onarmak için evlerini yeniden finanse ettiler.
- Ancak, refi istedikleri kadar değildi, bu yüzden bahçe satışları yaptılar ve ayrıca bazı eğlence araçlarını ve gençliklerinin mallarını sattılar - yarı emekliler - ve ayrıca iki arabalarından birini sattılar.. Ya daha küçük bir ev alacaklar ya da kıdemli bir topluluğa emekli olacaklar - henüz hangisine karar vermediler.
- Yine de, mümkün olduğunca uzun süre aşağı çekmekten kaçınmak istedikleri, adil bir emeklilik "yuva yumurtası" var.
- Şimdi, içlerinden biri bir arkadaşına onu doktora ve dişçi randevularına, bakkal alışverişine vb. götürmesi için para ödüyor ve bunların hepsi kilometre bazında, onarımlar, sigorta ve ücretler vb.
- Kocası, çalışmasına ve küçük işletmeyi yönetmesine yardım etmesine rağmen, okula geri döndü ve bu yıl bir eğitim kredisini geri ödemeye başlaması gerekecek. Metinlerin ve okul malzemelerinin maliyetinin çoğunu işvereni karşıladı, ancak satın aldığı ve ev işinde de kullandığı dizüstü bilgisayar veya ev bilgisayarını karşılamadı ve bir kariyer kitaplığı ve diğer profesyonel yazılımları (geri ödenen tutardan düşülebilir) üzerinde tutuyor. işveren tarafından).
- Çiftin bazı tıbbi, görsel ve diğer fizyolojik sorunları var - hepsi vergiden düşülebilir, ayrıca ofislere gidiş gelişlerde ulaşım.
- Çift politik olarak aktiftir ancak bu harcamalar çoğu durumda indirilemez.
- Çift, küçük işletme için muhasebe ve muhasebenin belirli yönleriyle ilgili yardıma ihtiyaç duyuyor ve ayrıca yarı zamanlı bir üretim asistanı tuttular, bu nedenle tüm bordro, sigorta ve insan kaynakları sorunlarıyla başa çıkmak için yardıma ihtiyaçları vardı.
- Yeni şirket, geliştirilmekte olan bir web sitesi aracılığıyla kısmen internet üzerinden, indirilebilir "bir kerelik" bir ücret karşılığında faaliyet gösterecek.
- Bu hesapları ikinci ve üçüncü bir çalışma sayfasına kopyalayarak hem iş hem de kişisel mali faaliyetlerini bütçelemeye yardımcı olmak için Excel'i kullanmayı planlıyorlar. En soldaki sekme veya çalışma sayfası şunları içerecektir: Gerçek tutarlar, orta çalışma sayfası içerecektir Bütçe tutarlar ve en sağdaki çalışma sayfası farkı şu şekilde hesaplayacaktır: ÜZERİNDE ALTINDA) tutarlar. Bu çalışma kitabı, Nakit Akım Tablosu, Bilanço ve Kar-Zarar Tablosu ile hem işlerini takip etmek için hem de yasal olarak vergi formlarındaki tüm kesintileri almak için ihtiyaç duydukları raporlamaya sahip olacaklar. Dosyalarını, defterlerini ve makbuzlarını iyi durumda tuttukları sürece, hakları saklıdır.
- Bu belge yarı emekli insanlar için tasarlandığından, arkalarında daha az yıl çalışmış olan diğer kişilerin karşılaştığı (ancak kreş gibi büyük bir öğe eksik olabilir) birçok vergi kalemi içerdiğini ve ayrıca şu konuları ele aldığını not edeceksiniz. birçok yaşlı vatandaşın endişelerinin çoğu.
- Yarı emekli çiftin bütçesi aşağıdadır. Başlangıç Bakiyesi ve Bitiş Bakiyesi olan kalemlerin Başlangıç Bakiyesinin en sağdaki YTD sütununa aktarıldığını unutmayın; bu, aksi takdirde dikey olarak düşen Bitiş Bakiyesi satırı dışında toplanır. Çoğunlukla, Yıldan Tarihe sütunu yatay olarak toplanır. Nisan-Ekim ayları doldurulur ancak gizlenir.
-
BÜTÇE EN ÜST 160829_2 1 -
ALTIN EN İLK 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
İpuçları
- Aldığınız krediler veya yaptığınız faizli ödemeler için Kredi Amortisman Tablolarını almanıza yardımcı olacaktır. Excel'de Amortisman Takvimi Hazırlama makalesi aracılığıyla Excel'de bir kredinin nasıl amorti edileceği hakkında da bilgi bulabilirsiniz.
- 1 Brüt Maaş Çekinizi ve ondan yapılan tüm kesintileri listelemek isteyebilirsiniz, özellikle. Bir şirketin sağlık planına vb. büyük oranda indirilebilir çalışan katkılarınız varsa veya belirli diğer aidatları / katkı paylarını / stopajları vb. veya belki de eğitim masrafları, üniformalar vb. için işveren geri ödemelerini takip etmek istiyorsanız.
- 2 SMM = Satılan Malların Maliyeti = Başlangıç Envanteri + Satın Almalar = Toplam Mevcut, Eksi: Bitiş Envanteri = Satılan Malların Maliyeti, Birim tipine göre, yani her birim tipinin satın almalarını, stoklarını ve SMM'lerini takip etmek için ayrı bir defter tutulur, aksi takdirde bir İş Emri sürecidir. Kargo Dışı, COGS'ye eklenir ve Satış İadelerinin Maliyeti tahmin edilir (Satış İadeleri Karşılığı tahmin edildiğinde) ve iadelerle ilgili deneyim seviyenize bağlı olarak EBM'niz tarafından tavsiye edilmesi halinde COGS'ye karşı iade edilir. Kargo Girişi, siz alıcı tarafından karşılanırsa, Başlangıç Envanter Maliyetinin bir parçasıdır. "% 2 10 Gün, Net 30" gibi Alınan Terimler için İndirimler, yalnızca Başlangıç Envanterinde tam maliyet gösteriliyorsa düşülür (alınan indirimleri iki kez saymak istemezsiniz - bazı şirketler bunu Finans bölümünde gösterir, Nakit Akışı yönetim kararı olduğu için Maliyet bölümü yerine). Üretilen Malların Maliyeti, belki Doğrudan ve Dolaylı İşçilik, Genel Gider, vb. tahsisi ile birlikte Hammaddeler, Devam Eden İşler ve Mamul Stokları takibinden oluşur. - bkz. son Maliyet Muhasebesi metnini okuyun ve/veya bir ders alın ve/veya muhasebecinize/EBM'ye süreci ve hesapları sizin adınıza ayarlatın.
-
Aşağıdaki masrafları da ayırmak isteyebilirsiniz:
- Reçeteler / Ortak Ödemeler - düşülebilir
- Üniformalar ve Kuru Temizleme - muafiyet
- Çamaşır / Kuru Temizleme - vergiden muaf
